म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स

शेयर मार्केट व म्यूच्यूअल फण्ड में अंतर | Share Market vs Mutual Fund In Hindi

Share Bajar Vs Mutual Fund In Hindi: दोस्तों आजकल हर कोई शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फंड में पैसे निवेश करना चाहता है लेकिन बहुत कम लोगों को ही पता होता है कि शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फंड में अंतर क्या है. आज के इस लेख में हम इसी विषय पर चर्चा करने वाले हैं और साथ ही आपको शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फंड में निवेश करने के फायदे और नुकसानों के बारे में भी बतायेंगें.

जब भी आप शेयर मार्केट या म्यूच्यूअल फंड में निवेश करना स्टार्ट करते हैं तो आपको इन दोनों के बीच अंतर पता होना जरुरी है, कि इसमें निवेश करने से क्या फायदा और नुकसान होता है. अगर आपको शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फंड की अच्छी नॉलेज नहीं होगी तो आपके पैसे डूब भी सकते हैं.

तो दोस्तों अगर आप शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फंड के बीच अंतर जानना चाहते हैं तो इस लेख को अंत तक जरुर पढ़ें. तो चलिए दोस्तों बिना किसी देरी के शुरू करते हैं इस लेख को.

Share Market vs Mutual Fund: निवेश के लिए शेयर मार्केट या म्यूच्यूअल फंड? जानिए दोनों में अंतर

Share Market vs Mutual Fund: अगर आप वित्तीय बाजारों में हैं, तो आपके पास दो विकल्प हैं। आप या तो सीधे इक्विटी में निवेश करना चुन सकते हैं या आप म्यूचुअल फंड के माध्यम से इनडायरेक्ट रूप से जाना चुन सकते हैं। लेकिन निवेश से पहले यह जान ने कि शेयरों और म्यूचुअल म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स फंड के बीच अंतर (Difference Between Mutual Funds and Share Market) क्या अंतर है।

Share Market vs Mutual Fund: शेयर और म्यूचुअल फंड वित्तीय बाजार में सबसे लोकप्रिय निवेश साधन हैं। म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स शेयरों में निवेश का मतलब है कि आप सीधे इक्विटी बाजारों में निवेश कर रहे हैं, जबकि म्यूचुअल फंड निवेश का मतलब है कि एक प्रोफेशन फंड मैनेजर आपके लिए म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स इक्विटी फंड या डेट फंड में निवेश कर रहा है। निवेश के दोनों रूपों के अपने अलग फायदे और नुकसान हैं। अगर आप एक नए निवेशक है तो और आप सोच रहे कि म्यूच्यूअल फंड में निवेश करें या शेयर मार्केट में? तो आपको पहले समझना चाहिए कि शेयरों और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर (Difference Between Mutual Funds म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स and Share Market) क्या है।

तो आइये पहले जानते है कि शेयर और म्यूच्यूअल फंड क्या होता है? और शेयर बनाम म्यूच्यूअल फंड (Share Market vs Mutual Fund) में क्या अंतर है।

शेयरों क्या है? | What is Share in Hindi

शेयर कंपनी के वैल्यू के एक हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं। जब कोई कंपनी अपने शेयरों का कारोबार करना चाहती है, तो वह एक Initial Public Offering (IPO) प्रदान करती है। इसके शेयरों का कुल मूल्य कंपनी के कुल मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है। इसका मतलब है कि अगर आपके पास किसी कंपनी के शेयर हैं, तो आप कंपनी के हिस्से के मालिक हैं।

यदि कंपनी अपने व्यवसाय के लिए धन जुटाना चाहती है, तो उसके पास दो विकल्प हैं-

• कंपनी बैंक से उधार ले सकती है।
• कंपनी एक IPO पेश करती है, जिसमें रिटेल इन्वेस्टर को अपने शेयरों में निवेश करने के लिए कहा जाता है, इस प्रकार अपने व्यवसाय के लिए धन जुटाया जाता है।

म्यूचुअल फंड्स क्या है? | What is Mutual Fund in Hindi

म्युचुअल फंड स्टॉक और बॉन्ड का एक कॉम्बिनेशन है, जिसे प्रोफेशनल फंड मैनेजरों द्वारा मैनेज किया जाता है। आमतौर पर फंड मैनेजर एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) का हिस्सा होते हैं। इसके दो प्रकार हैं:

इक्विटी म्युचुअल फंड - यह म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स एक कंपनी के शेयरों से मिलकर बनता है।

डेट म्युचुअल फंड - इसमें सरकारी बांड और सिक्योरिटीज शामिल हैं।

एक म्यूचुअल फंड विभिन्न कंपनियों के शेयरों की एक विविध टोकरी है जो मुद्रा बाजार के साधनों में निवेश करती है, जिसमें सहभागी नोट और ट्रेजरी बिल शामिल हैं।

शेयरों और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर | Difference Between Mutual Funds and Share Market

1) डायवर्सिफिकेशन

शेयर मार्केट - एक बार में आप केवल एक विशेष शेयर ही खरीद सकते हैं।

म्यूच्यूअल फंड - आपके पास एकमुश्त निवेश के साथ एक विविध पोर्टफोलियो हो सकता है।

शेयर मार्केट - इसका उद्देश्य कंपनी की विकास रणनीति का हिस्सा होता है।

म्यूच्यूअल फंड - यह केवल एक व्यक्ति के लिए निवेश विकल्प है।

3) निवेश पर कंट्रोल

शेयर मार्केट - आप शेयरों के चुनाव के लिए सीधे तौर पर जिम्मेदार हैं।

म्यूच्यूअल फंड - शेयरों का पूर्व निर्धारित पोर्टफोलियो होता है, निवेश पर आपका कोई नियंत्रण नहीं होता है।

4) फिक्स्ड इन्वेस्टमेंट

शेयर मार्केट - फिक्स्ड इन्वेस्टमेंट का कोई विकल्प नहीं है क्योंकि कीमतों में नियमित रूप से उतार-चढ़ाव होता है।

म्यूच्यूअल फंड - आप एक निश्चित मासिक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) में निवेश कर सकते हैं।

5) फीस और शुल्क

शेयर म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स मार्केट - ब्रोकरेज शुल्क और अन्य लेनदेन शुल्क लगता है।

म्यूच्यूअल फंड - आपको फंड मैनेजमेंट चार्ज, फ्रंट-एंड लोड/बैक-एंड लोड चार्ज, अर्ली रिडेम्पशन चार्ज आदि का भुगतान करना होगा।

6) ग्रोथ ट्राजेक्टरी

शेयर मार्केट - शेयर मार्केट तुरंत रिटर्न प्रदान कर सकते हैं।

म्यूच्यूअल फंड - म्यूच्यूअल फंड लंबी अवधि में ही अच्छा रिटर्न दे सकते हैं, आम तौर पर 5 साल बाद।

शेयर मार्केट - लंबी अवधि का रिटर्न 14-16% के बीच हो सकता है

म्यूच्यूअल फंड - 8% तक का औसत रिटर्न मिल जाता है।

8) इन्वेस्टर टाइप

शेयर मार्केट - शेयर बाजारों में विशेषज्ञता रखने वाले लोगों के लिए सबसे उपयुक्त है।

म्यूच्यूअल फंड - म्यूच्यूअल फण्ड में कोई भी निवेश कर सकता है।

शेयर मार्केट - उच्च बाजार अस्थिरता के अधीन है।

म्यूच्यूअल फंड - कम बाजार जोखिम होता है।

डिजिटल युग में शेयरों में ट्रेड करना आसान हो गया है। आपको बस एक ट्रेडिंग एकाउंट के साथ एक डीमैट एकाउंट खोलना म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स होगा, KYC फॉर्मेलिटी पूरी करनी होंगी और आप अपनी शेयर ट्रेडिंग यात्रा शुरू करने के लिए पूरी तरह तैयार हैं। जब भी आप शेयर खरीदते हैं, तो यह सीधे आपके डीमैट खाते में जमा हो जाता है, जबकि ट्रेडिंग एकाउंट आपके डीमैट एकाउंट और बैंक एकाउंट के बीच लिंक को सक्षम बनाता है।

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड

म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने वाले फायदे। इसके कईं फायदों म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –

• इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
• इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
• हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स
• डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं

शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।

1.म्युचुअल फंड्स की जानकारी

अगर आप म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में पहले से जानते हैं, तो आप सीधे अगले सेक्शन पर जा सकते है । ये 5 आर्टिकल्स, म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में सारी ज़रूरी जानकारी देंगे । हम टैक्स सेविंग फंड्स पर भी एक विशेष आर्टिकल म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स दे रहे हैं।

और ये कैसे काम करते हैं?
• म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना बनाम डायरेक्ट इक्विटी
• . म्युचुअल फंड्स के फायदे और नुकसान
• टैक्स सेविंग(ईएलएसएस) फंड्स

2.म्युचुअल फंड्स का एक पोर्टफ़ोलियो बनाना

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने का सही तरीका है – सबसे पहले इसका पोर्टफोलियो बनाना । एक पोर्टफोलियो, म्युचुअल फंड का एक समूह होता है। यह आपको अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेगा। आपका सारा रिटर्न् आपके पूरे पोर्टफोलियो पर टिका होता है, ना कि किसी एक विशेष फंड पर। इस सेक्शन में, हम यह सीखेंगे कि म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो कैसे तैयार किया जाता है।

• पोर्टफोलियो इन्वेस्टिंग क्या है कैसे तैयार किया जाए
• अपने पोर्टफोलियो के लिए सही म्युचुअल फंड चुनना
• म्युचुअल फंड को कब बेचें

3.म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना

कईं शुरुआती इन्वेस्टर्स म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने की प्रक्रिया को मुश्किल मानकर उसमें इन्वेस्ट करने से कतराते हैं। ये आर्टिकल्स ऐसे ही शुरुआती इन्वेस्टर्स को म्युचुअल फंड को समझने में और इन्वेस्टमेंट शुरू करने म्यूच्यूअल फंड्स बनाम शेयर्स में मदद करेंगे।

और ये म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने के लिए ज़रूरी क्यों है (SIP) के द्वारा इन्वेस्ट करना

4.कुछ और महत्वपूर्ण जानकारियाँ

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करते समय कुछ ज़रूरी बातें है, जिनकी जानकारी हर शुरुआती इन्वेस्टर को होनी चाहिए । इन बातों को समझे बिना इन्वेस्ट करने से, रिटर्न्स पर काफ़ी बुरा असर पड़ सकता है।

• म्युचुअल फंड्स पर टैक्स
• म्युचुअल फंड्स से पैसे निकालने पर एग्ज़िट लोड
• म्युचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशो
• इन्वेस्टमेंट से जुड़ी भाषा की जानकारी

जहाँ म्युचुअल फंड्स की बात आती है वहाँ आमतौर पर लिस्ट में दिए गए इन शब्दों का इस्तेमाल किया जाता है । हालाँकि शुरुआती इन्वेस्टर्स को इन सभी शब्दों को याद रखने की ज़रूरत नहीं है, आप किसी भी शब्द को सीखने के लिए, ग्लोसरी (डिक्शनरी) के तौर पर इसका इस्तेमाल कर सकते हैं।